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如何做好资产配置多元化?身份规划是前提!

发表时间:2023-05-11 16:13

据《中国财富报告2022》显示2021年中国居民财富总量已达到687万亿元,接近700万亿元,居全球第二。而在未来几十年,这些财富将陆续传承给下一代,如何才能做好财富管理?如何将财富安全传承给后代?如何实现家庭财富保值增值?这是一个值得人们深思的话题。
 
《2021中国私人财富报告》中就提到,高净值人群的首要目标仍是继续创造、积累财富,在保障财富安全和满足高品质生活、子女教育等综合需求的基础上,为后续的财富传承进行资产配置。
 
如何做好资产配置?
 
当前,人们对活期/定存、保险的投资意愿下降,而股票基金,海外资产、贵金属的投资意愿上升。
 
高净值人士的资产配置更均衡,收入越高的人,做资产均衡配置的比例也就越高。
 
做好资产配置要遵守资产多元化原则,分散投资,配置的不同资产最好是低相关性,降低风险。
 
资产配置前提→身份规划
 
资产不仅要多币种化抵抗财产的风险,人也要尽量多身份化。只有在获得优质身份的情况下,利用优质身份做海外投资,才能有效分散投资风险,实现资产的保值增值。
 
身份规划需要考虑哪些因素?
 
是否可以解决实际需求?
办理时间是否长久?
是否可以带家人一起获批?
 
1 解决实际需求
 
实现全球资产配置,资产保值
转换税务身份,合理规划税务
为子女国际化教育提前做准备
自身安全感,为自己与家人配置PLAN B
 
2 办理时间成本
 
市场上那些办理周期以及审理过程复杂,且要求投资后需要满足居住时间要求的项目,将不再受捧。高净值人士需要的是效率和便利性,所以会更加偏向于能直接购买的投资入籍项目。
 
3 家庭友好团聚
 
家庭本来是一个人安全的避风港,而当突发事件发生时,如何保障一个家庭所有成员的安危,是每一个投资者考虑在内的事情。
 
圣卢西亚投资入籍
 
2015年,圣卢西亚通过《2015年第14号投资入籍法》和《2015年第89号投资入籍条例》,针对全球投资人开放投资入籍政策,使其通过向圣卢西亚做出投资贡献,依法获得圣卢西亚公民身份,享有和当地公民一样的学习、生活、工作的权利!
 
圣卢西亚投资入籍,因其门槛低、投入少、办理周期快,可实现三代随行获批等特点,受到了越来越多高净值人士的关注。

 
圣卢西亚投资优势
 
安全高效:政府法案支持,最快45天批复
申请简单:无移民监,无语言和学历要求
完全0接触:电子文件递交,线上全程办理
 
圣卢西亚身份优势
 
税务天堂:非全全球征税,助力合理规划税务
子女教育:英联邦身份助力子女享受纯正英式加油
社会福利:完善的医疗保障体系,畅享国际化生活
隐形资产:其公民身份终身有效可传给子孙后代

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