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重磅新规!3月1日起,个人存取款超5万银行将核查!

发表时间:2022-02-25 18:21

日前,一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发热议。
 
重磅新规!
近日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

 
第十条规定
 
从2022年3月1日起,到银行存款、取款超过5万元人民币以上的,都要登记说明资金来源和用途。
 
01银行会核实办理人的真实身份
 
3月1日起,个人到银行或者金融机构办理5万元人民币以上,或者外币1万美元以上现金存款或取款的,银行会核实你的个人身份。
 
核实身份即检查身份证,将来这笔资金一旦有问题,那么它是和你的身份证挂在一起,执法部门可以通过银行,随时调取到你的不法资金记录。
 
02银行会核实资金来源
 
核实资金来源,就是要问你钱从哪里来?是父母给的,还是别人还的,是公司奖金,还是炒股赚的,是合法理财收益,还是自由职业进账。
 
03银行会核实资金用途
 
3月1日以后,假如你想一次性取款5万元以上,只要能说明资金用途,做好登记,可以一次取出5万元以上。
 
例如需要20万元人民币,给出国留学生交学费,都没有问题的,更不需要分四笔低于5万元取出,银行也会一次性让你取出20万元。
 
早在2020年,央行就已经发布了《大额现金管理试点的通知》(银发[2020]105号),可见国家对私户避税的零容忍。
 
简单说,这3种情况,会被重点监管!
1、任何账户的现金交易,超过5万。
2、公户转账,超过200万。
3、私户转账超20万(境外)或50万(境内)。
 
 
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