重磅新规！3月1日起，个人存取款超5万银行将核查！

日前，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发热议。

重磅新规！

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

第十条规定

从2022年3月1日起，到银行存款、取款超过5万元人民币以上的，都要登记说明资金来源和用途。

01银行会核实办理人的真实身份

3月1日起，个人到银行或者金融机构办理5万元人民币以上，或者外币1万美元以上现金存款或取款的，银行会核实你的个人身份。

核实身份即检查身份证，将来这笔资金一旦有问题，那么它是和你的身份证挂在一起，执法部门可以通过银行，随时调取到你的不法资金记录。

02银行会核实资金来源

核实资金来源，就是要问你钱从哪里来？是父母给的，还是别人还的，是公司奖金，还是炒股赚的，是合法理财收益，还是自由职业进账。

03银行会核实资金用途

3月1日以后，假如你想一次性取款5万元以上，只要能说明资金用途，做好登记，可以一次取出5万元以上。

例如需要20万元人民币，给出国留学生交学费，都没有问题的，更不需要分四笔低于5万元取出，银行也会一次性让你取出20万元。

早在2020年，央行就已经发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号），可见国家对私户避税的零容忍。

简单说，这3种情况，会被重点监管！

1、任何账户的现金交易，超过5万。

2、公户转账，超过200万。

3、私户转账超20万（境外）或50万（境内）。

信息“裸奔”时代，高净值人士该如何做？

在可预见的未来，资产信息税务信息都将在“裸奔”，毫无隐私可言。在经济全球化、个人财富全球化的大趋势下，全球资产配置和税务规划已成为必然趋势。

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